Vipps AS
Smartere kontroll i kampen mot hvitvasking
Helt ufattelige summer sluses hvert år inn og ut av verdens pengesystemer av kriminelle aktører. Det anslås at det omfatter 5% av verdens samlede BNP – eller svimlende 2600 milliarder dollar. Og problemet vil bare øke hvis det ikke lages systemer som kan fange opp, avdekke og begrense det.
- Utfordring
- Hvitvasking og korrupsjon utgjør årlig 2600 milliarder dollar på verdensbasis! Norge må gjøre sitt.
- Løsning
- Gjøre kontroll av privatpersoner og bedrifter enklere, bedre og mer treffsikker.
- Kompetanse
- Utvikling, arkitektur, tech. lead, produkt- og prosessutvikling.
Bakgrunn
Rapporteringspliktige bedrifter må etterleve hvitvaskingsloven, og må gjennomføre kontroll og tiltak både under opprettelse av kundeforhold og løpende under kundeforholdet. Men å innhente nødvendig og riktig informasjon fra ulike kilder kan være komplisert, omfattende og svært kostnads- og tidskrevende. Og det kan være krevende å etablere gode rutiner. Dette kommer i tillegg gjerne på toppen av de andre oppgavene folk holder på med.
Hva har vi gjort
Sammen med Vipps har Kantega vært sentral i å utvikle produktet som skal gjøre denne kontrollen enklere. Både ved opprettelse av nye kundeforhold og i løpende kundeforhold.
Ved å ta i bruk BankID AML vil kunder langt på vei sikres at de etterlever lovverket, da de får informasjonen de trenger for å gjøre god kundekontroll - også både raskere og bedre. Informasjonen får de rett inn i den vanlige arbeidsflyten i egne verktøy.
Hva gjør løsningen
BankID AML sammenstiller, kvalitetssikrer og leverer de mest relevante AML-opplysningene, gjennom en rekke oppslag i norske og internasjonale registre. Bl.a. Brønnøysundregistrene, Folkeregisteret, EUs og FNs internasjonale sanksjons- og PEP-lister (politisk eksponerte personer), Kartverket (Matrikkelen - Norges eiendomsregister) og Posten.
All denne informasjonen gjøres tilgjengelig for kundene gjennom egne portaler, eller i deres egne systemer gjennom API-er og integrasjoner. BankID AML er i dag integrert som en del av en rekke ulike AML-portaler og bransjesystemer.
Kantega sin rolle
Kontinuiteten Kantega har vist i prosjektet har vært avgjørende i planleggingen, utviklingen og videreutvikling og utbredelsen av BankID AML. Kantega har i store deler av prosjektet hatt overordnet ansvar for å sikre kvalitet innen både utvikling og drift, og i tillegg har vi hatt ansvar for samarbeid og oppfølging mot leverandører og integrasjonspartnere.
Avsluttende ord
I kampen mot hvitvasking og økonomisk kriminalitet er samarbeid og delingsvilje nøkkelen til å lykkes.
Hva tenker du?
Vi liker gode samtaler om fag, teknologi, design og alt imellom. Del gjerne dine perspektiver eller ta kontakt for en prat.
Tormod Skåle
Salgsdirektør